TR(Total Return·토탈리턴)형은 배당·이자 같은 분배금을 현금으로 주지 않고 ETF 안에서 자동 재투자합니다. 분배 때마다 세금을 떼지 않고 복리로 굴러가 과세이연되는 연금계좌와 특히 잘 맞습니다. 다만 분배금이 나오지 않으니, 정기적 현금 흐름이 필요한 경우엔 맞지 않습니다. 출처: 한국거래소 · 각 운용사 투자설명서. 특정 상품 추천이 아닙니다.
성과
연평균(CAGR) 87.6% · 데이터 2024-09~ (2.0년)
데이터가 있는 2개 해 중 2개 해가 올랐고 0개 해가 내렸습니다. 가장 좋았던 해는 2025년(+93.8%), 가장 나빴던 해는 2026년(+86.3%)이었습니다. 연평균은 87.6%지만 해마다 등락 폭이 커, 짧게 보면 손실을 볼 수도 있습니다.
매월 적립했다면 · 적립식 시뮬
매월 일정액을 이 ETF에 꾸준히 적립했다면 지금 얼마가 됐을지, 그리고 그동안 얼마나 버텨야 했는지를 함께 봅니다.
적립식은 같은 금액이면 쌀 때 더 많이, 비쌀 때 덜 사게 됩니다. ‘언제 살지’ 고민을 줄이는 방식이지만, 쭉 오르기만 하는 장에선 한 번에 사는 것보다 못할 수도 있어요.
매월 씩 적립했다면
과거 가격 기준의 단순 적립 시뮬입니다(분배금 재투자·매매비용·세금 미반영). 과거 성과는 미래를 보장하지 않습니다.
위기 때 얼마나 빠지나 · 최대낙폭
최대낙폭(MDD)은 최고점에서 가장 많이 떨어졌던 하락폭입니다.
지난 1년 사이 최저 53,575원 ~ 최고 176,980원을 오갔고, 지금은 134,175원이에요. 1년 중 가장 높았던 때보다 24.2% 낮은 값입니다.
이 ETF가 가장 부진했던 1년, 아무 날에 사서 딱 1년 보유했을 때 최악의 수익률은 40.4%였습니다 (2025-09 종료). 상장 기간이 짧아 2020·2022 같은 과거 위기 기록은 아직 없습니다.
① 이 ETF 확보 데이터 기준 최대낙폭 (데이터 2.0년)
-41.1%
② 지수 프록시 최대낙폭 (21.1년, 2005-01~)
-52.9%
변동성(가격 흔들림, 연 환산) (데이터 2.0년 전체)
44.2%
실제 감당해야 할 위험은 ②에 더 가깝습니다
이 ETF가 확보한 데이터 기록으로는 최대낙폭이 -41.1%지만, 같은 지수(코스피200, 2005-01~)를 더 오래 거슬러 보면 2008년 금융위기 등에서 -52.9%까지 하락했습니다. 특히 이 ETF는 2022년 하락장도 겪지 않아 자체 기록이 위험을 실제보다 작게 보이게 합니다.
이 ETF가 따라가는 지수를 원화 기준으로 바꾸고 시작 시점을 100으로 맞춰 그렸습니다. 100에서 얼마나 올랐는지가 누적 수익이고(예: 1,100이면 약 11배), 크게 꺾인 구간이 과거 위기입니다.
구성종목
구성종목 쏠림: 삼성전자 34.2% · 상위 3개 64.7% · 상위 10개 73.7%
순위
종목
비중
CU당 수량
1
삼성전자 · 005930
34.2%
8,232
2
SK하이닉스 · 000660
27.7%
1,001
3
SK스퀘어 · 402340
2.8%
162
4
삼성전기 · 009150
2.2%
98
5
KB금융 · 105560
1.4%
537
6
현대차 · 005380
1.3%
241
7
신한지주 · 055550
1.2%
721
8
두산에너빌리티 · 034020
1.0%
764
9
삼성물산 · 028260
0.9%
170
10
한화에어로스페이스 · 012450
0.9%
58
11
하나금융지주 · 086790
0.9%
439
12
삼성SDI · 006400
0.9%
108
13
기아 · 000270
0.8%
431
14
셀트리온 · 068270
0.7%
277
15
NAVER · 035420
0.7%
235
16
삼성생명 · 032830
0.7%
150
17
우리금융지주 · 316140
0.6%
1,181
18
LG전자 · 066570
0.6%
191
19
현대모비스 · 012330
0.6%
110
20
POSCO홀딩스 · 005490
0.6%
120
21
SK · 034730
0.6%
63
22
삼성화재 · 000810
0.5%
52
23
LG에너지솔루션 · 373220
0.5%
87
24
LS ELECTRIC · 010120
0.4%
139
25
HD현대일렉트릭 · 267260
0.4%
40
26
KT&G · 033780
0.4%
159
27
HD한국조선해양 · 009540
0.4%
83
28
HD현대중공업 · 329180
0.4%
58
29
효성중공업 · 298040
0.4%
9
30
삼성바이오로직스 · 207940
0.4%
18
31
삼성중공업 · 010140
0.4%
1,175
32
SK텔레콤 · 017670
0.3%
264
33
LG화학 · 051910
0.3%
82
34
KT · 030200
0.3%
390
35
카카오 · 035720
0.3%
599
36
한화오션 · 042660
0.3%
235
37
SK이노베이션 · 096770
0.3%
132
38
LG · 003550
0.3%
159
39
한미반도체 · 042700
0.3%
75
40
두산 · 000150
0.3%
12
41
한국전력 · 015760
0.3%
560
42
현대건설 · 000720
0.3%
131
43
LIG디펜스앤에어로스페이스 · 079550
0.3%
24
44
메리츠금융지주 · 138040
0.3%
131
45
HD현대 · 267250
0.2%
80
46
한국항공우주 · 047810
0.2%
125
47
에이피알 · 278470
0.2%
43
48
미래에셋증권 · 006800
0.2%
468
49
삼성에스디에스 · 018260
0.2%
68
50
현대로템 · 064350
0.2%
130
전체 200개 종목 중 상위 50개를 표시했습니다. 구성종목 기준일 2026-09-24. 기준일 이후 구성과 비중은 달라질 수 있습니다.
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